Центробанк (ЦБ) планирует сам следить за рисками отмывания средств в цифровых рублях. Сейчас операции с цифровой валютой контролируют банки с помощью собственных систем. Их также хотели обязать отслеживать сомнительные операции с дополнительной нацвалютой, но ЦБ решил делать это сам, сообщили в Росфинмониторинге.
В ведомстве пояснили, что ЦБ будет осуществлять контроль за оборотом цифрового рубля, так как является оператором платформы, с которой участник заключает договор об открытии счета. При этом нет альтернативы ЦБ в сфере надзора за соблюдением антиотмывочного закона (ФЗ № 115). Регулятор видит все трансакции на платформе, в отличие от банков.
Эксперты считают, что ЦБ вряд ли сам будет проверять клиентов, он может заключить агентские соглашения с банками. Документы физлица изучит банк и передаст их на хранение оператору.
