Наши гарантии -

  • +7 978 915 62 91
  • +7 978 900 27 37
  • 295011, Республика Крым
    г.Симферополь, ул.Турецкая,13А

Как юрлицу снизить риск блокировки финоперации банком

Как юрлицу снизить риск блокировки финоперации банкомКак юрлицу снизить риск блокировки финоперации банком
Не дробите свой бизнес на много разных фирм и ИП, и указывайте в платежках назначение платежа подробно
Центробанк разработал Методические рекомендации для бизнеса, которые помогут предотвратить блокировку операций и отказ открыть счет в банке. Рекомендации размещены на сайтах ЦБ и Росфинмониторинга.
В дополнение к методичке регулятора приведем несколько рекомендаций исходя из анализа причин отказов банками в обслуживании: оформляйте взаимоотношения с контрагентами договорами, фиксируйте все изменения допсоглашениями к договорам. Оформляйте всю первичку по сделкам с контрагентами; ведите расчеты с контрагентами тем способом, который указан в договоре; вовремя сообщайте банку и ФНС об изменениях ОКВЭД, директора, юрадреса и т.д.; проверяйте записи в ЕГРЮЛ на актуальность. ФНС проверяет достоверность сведений в ЕГРЮЛ. Если установят, что сведения недостоверны, потребуют представления достоверных сведений. Если их не представить в течение 30 дней, налоговики внесут в ЕГРЮЛ запись о недостоверности сведений. Банк, обнаружив такие сведения, внесет компанию в список подозрительных; указывайте в платежках назначение платежа подробно, за какие товары, работы, услуги, с указанием реквизитов договоров, по которым перечисляете эти деньги; представляйте по запросам банка полный пакет документов по операции. Если банк запросил договор, представьте также все сопутствующие документы, связанные с этим договором; не дробите свой бизнес на много разных фирм и ИП. Банк посчитает это подозрительным; не проводите транзитные операции, не свойственные бизнесу и не ведущие к поставкам и предоставлению услуг. Это операции вызовут подозрение и будут заблокированы банком; докажите банку, что ведете реальную деятельность: оплачивайте аренду, налоги, зарплату сотрудниками. Без таких платежей банк посчитает, что реальный бизнес не ведется; если снимаете наличные со счета, будьте готовы подтвердить, на какие цели они вам нужны. Не следует снимать без надобности наличные в день, когда они поступили на счет; перечисляйте зарплату, НДФЛ и страховые взносы с одного расчетного счета. Если платить зарплату и налоги с разных счетов, банк посчитает что вы не платите зарплатные налоги; не проводите платежи, которые не соответствуют заявленному ОКВЭД. Если вы расширяете сферу деятельности, обратитесь в ИФНС и внесите изменения в коды ОКВЭД; минимизируйте расчеты с контрагентами наличными. Помните, сумма платежа наличными не может превышать 100 тыс. руб. в рамках одного договора; проверяйте контрагентов перед тем, как заключить с ними договоры. Расчеты с недобросовестным контрагентом банк может расценить как подозрительную операцию.

Поделиться

Поделиться в facebook
Поделиться в vk
Поделиться в odnoklassniki
Поделиться в telegram
Поделиться в email

Мы в Facebook

Мы в Instagram

Мы в YouTube

Проиграть видео
Горячие новости

Возможно вам будет интересно ↓

WordPress Lessons